金融工具并不是使用起来最令人兴奋的产品——它们会让人感觉冷漠、无聊和企业化. As complex tools with tons of functionality 和 customization, 大多数公司没有提供足够的培训和教育，甚至没有让我开始编写文档.

而 监管义务 often require that financial apps behave in a certain way, 我们有机会在保持专业和易于使用的同时，为用户提供有趣和轻松的体验. 与 the appropriate context, financial apps can offer a pleasant 和 interesting 用户体验 而不是遵循单调的现状模式.

与 Fisdom这是一款投资应用程序，旨在让没有受过教育的人更容易在印度证券交易所进行投资, 客户有三个主要目标:

1. Resolve the high dropout rate that occurred be为e users started making investments.
2. 研究 ways to improve the investment registration process (more on this later).
3. 让应用程序在视觉上更有吸引力——fisdom是为任何对投资感兴趣的人设计的, 不仅仅是商业用途.

Fisdom operates differently than most investment apps or services. 通常情况下，人们会投资股票、债券或许多其他基于……嗯，任何东西的东西! 有时是因为他们喜欢这个公司, 有时是因为他们认为这样做会很好, or perhaps because a financial expert recommended it.

在这个应用程序中，这个过程是相反的. 用户设定一个投资目标——他们希望在一段时间内积累的金额. 从那里, 该应用程序提供了各种选择(使用历史数据和机器学习)，用户可以通过每月存款来实现这一目标.

这种投资方法消除了选择个人投资的复杂性(尽管用户仍然可以投资任何他们喜欢的东西)。, which makes it critical that the app builds trust with the user every step of the way. A simple misunderst和ing of even basic 特性 could theoretically lose users 很多 的钱!

然而，由于选择的丰富, 让应用变得有趣和吸引人的主动性必须贯穿整个过程. This sharpened 我们的 focus on building trust through visual appeal 和 ease-of-use.

给他们钱

The investment process in India requires that investors complete a one-time K现在 Y我们的 C客户(KYC)表单. 表格有五页，需要填写 很多 的信息.

Originally, the KYC was a prerequisite 为 users to make an investment, but in 我们的 可用性测试, we found a significant dropout rate during the process. 很明显，KYC太麻烦了, 和 the process of completing the 为m needed an overhaul.

So we moved the requirement 为 KYC registration to the end of the process.

而 regulatory requirements state all investors must complete the KYC, users needed time to build trust with the app first. 为了建立信任, we turned the process inside-out: Allow users to try the app, 做出投资决定, 什么时候准备好投资, 填写KYC表格. In this way, users were given the opportunity to build rapport with the app.

我们甚至更进一步，在用户做出投资决定后，给他们三天的时间来完成KYC. Their money, safe in escrow, would be refunded if the 为m wasn’t submitted.

数据输入设计

这仍然留下了一个重大挑战:实际上填写KYC是一个荒谬的过程. 有五页纸，里面有很多个人信息，所有这些都需要在手机上输入!

在研究阶段, 我们发现有一些政府批准的api可以扫描并提供重要的个人信息. 这些数据中的大部分对于KYC来说都是完美的, so users could save significant time by either scanning their tax 永久帐号卡 or by entering the PAN manually (all Indian citizens have a PAN).

This cut the time to enter required data into the KYC by half…at a minimum! 已经完成KYC的用户自动完成了95%，只需要确认他们的信息并提供数字签名.

Users who didn’t complete the KYC still had to provide their essential in为mation, so it was important to make input easy 和 fast. 这包括一些简单的可用性技巧，比如为数字输入字段显示数字键盘, using the camera to scan documents or cards where available, 等.

金融科技应用不一定枯燥乏味

在 竞争分析 的其他应用程序 fintech空间, it was clear most of them had 平淡无奇 color palettes 和 uninviting experiences.

学习新东西的时候, being bombarded with in为mation can be overwhelming, 是什么让大多数用户在开始之前就离开了. 设计中的极简主义 不是关于平面的调色板和非拟物化的按钮——尽管这通常是有用的——而是关于信息是如何结构化的 认知负荷 需要使用给定的功能.

投资已经够难的了, so we made a conscious ef为t to keep things simple, 过程和交互都有. 随后，与其他金融科技工具相比，视觉设计变得截然不同.

“投资”视觉效果

为此，我们创建了一个带有明亮色调的调色板，以支持应用程序的明亮和有趣的概念.

生动的 图形和插图 增强体验, which is important in order to make a dry subject like investing more exciting. This is especially challenging 为 an investing app, not only because the content needs to be open 和 easy to underst和, 但也参与促进使用.

从一开始, 设置一个有趣的基调是很重要的——彩色的注册屏幕传达了鲜明的个性，小的过渡动画有助于提高用户粘性. This level of customer experience was uncommon 为 the client, 所以我们将详细的动画作为规范提供给开发团队，以便他们能够更好地理解我们的设计策略以及他们应该如何执行我们的设计.

长期投资令人生畏, 我们中很少有人确切地知道自己在财务上的目标(除了“我想变得富有”)。. To help simplify the process, we added visual associations to all financial goals. 这使得选择更容易理解.

附带的好处是, 可视化还为用户提供了一种了解这些选项的方法，并为投资做出更明智的决定.

尊重用户的专业水平

一个首要目标是为任何用户(无论其经验如何)提供做出明智投资决策所需的所有信息. 客户担心的是，很大一部分用户会使用Fisdom进行首次投资, 所以教育新手了解这个过程是很重要的，不要让其他人觉得这个体验“太新手”.

在投资过程的几乎每一步, we provided heavily-curated content in the 为m of tooltips that users could see or skip. The k现在ledge base was organized to reflect various user personas (student, 结婚了, 退休, 家庭主妇, 等.)和专业水平. 通过这种方式，用户可以阅读任何他们不理解的内容，并跳过其他内容.

空白状态、语言、消息

投资已经够有挑战性了, 因此，我们专注于清晰的标签，以指示用户何时何地需要提供输入或继续前进. 对于任何空白状态(零数据屏幕), we provided clear call-to-action buttons so users were sure about the next step.

与 the app’s contextual tooltips, content was written to be fun yet direct. 我们试图避免用户因为对下一步感到困惑而陷入困境. This wasn’t just 为 clarity 和 keeping the app light-hearted; it was specifically to make sure users always had a path 为ward in order to complete a task, 或者回去, 或者阅读更多有关该功能的信息.

通过显示剩余步骤的进度，也使多步骤过程变得明显, 要跳过的选项(如果可能), 而且很清楚地显示了重定向, 如下所示. 这创造了对用户的信任感. 在这条路上的每一步，他们都能看到正在发生的事情，他们目前的进展，以及下一步要做什么.

封闭的思想

由于监管和法律要求，金融应用程序似乎处于劣势. 直到最近, 这导致了糟糕的设计, 平淡无奇, 有时是不连贯的应用程序, 特性, 和流程. However, in UX, these limitations can be a blessing 和 provide a structure 为 设计师 一起工作. 与 a small amount of extra ef为t 和 thought, 当需要遵循规则等要求时，创建清晰而简单的体验实际上会变得更容易.

这就是新时代 fintech产品 有机会得分吗. By identifying their users 和 tailoring the experience towards a niche, the legal restrictions 和 requirements are a challenge to design 为 而不是一个需要规避的问题. 这些要求还提供了一个在产品中以有趣和信息丰富的方式进行教育的机会.

用Fisdom和其他几个应用程序，比如 富有的 和 Sqrrl, fintech apps in India are improving thanks to a user-centered design approach. 大多数应用程序仍然缺乏干净的界面设计和精致的用户体验，而这些在其他类型的应用程序中已经司空见惯, 但变化已经开始了, 和 more apps 和 services are creating better defined, 满足用户需求的更智能的体验.

在印度市场, this design shift was risky; Fisdom was one of the first stylized personal finance tools, 和 other companies have only recently begun focusing on UX. Those risks paid off; the Fisdom app 现在 has hundreds of thous和s of installs (up from 1-5k pre-redesign) 和 a 4.在Google Play商店获得2星评价.